支付行业年内最大罚单！银盛支付因四项违法行为被罚2245万

发布时间：2025-07-07 23:10:59 来源：七拱八翘网 作者：知识

记者|张晓云

近日，支付最大支付央行深圳市中心支行网站公布的行业行行政处罚公示表显示，银盛支付服务股份有限公司（下称）因存四项违法行为，年内被罚款2245万元。罚单作出处罚的银盛因项日期为2022年3月21日。

具体来看，违法万4项违规内容分别是被罚未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，支付最大支付未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，行业行与身份不明的年内客户进行交易。

此外，罚单时任银盛支付董事长陈敏对上述四项违法违规行为负有直接责任，银盛因项被罚44.9万元。违法万

公开资料显示，被罚银盛支付注册于深圳，支付最大支付是银盛集团子公司，成立于2009年，2011年获中国人民银行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，是首批获得支付牌照的27家机构之一。

2021年5月，银盛支付完成第二次牌照续展，业务类型为全国范围内的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务。陈敏为公司法定代表人、董事长。

据了解，这是银盛支付在2022年收到的第2张罚单。此前，中国人民银行青岛市中心支行2022年1月7日公布的行政处罚决定书（青银罚字〔2021〕14号）显示，银盛支付服务有限公司青岛分公司因收单银行结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号被人民银行青岛市中心支行依法责令限期整改，并处罚款9万元。处罚日期为2021年12月31日。

一直以来，反洗钱都是监管部门的重点之一，支付机构则是反洗钱处罚公示表上的“常客”

2021年11月，央行发布的《中国反洗钱报告2020 》显示，2020年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。

从金额上来看，这是支付机构在2022年收到的最大罚单，同样被罚千万元级别的还有快钱支付。

2022年2月，快钱支付清算信息有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项原因，被央行上海分行处以罚款1004万元，并责令限期改正。

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